# Uždaroji akcinė draudimo brokerių bendrovė 'KOMPENSA' (įm. kodas 123923275) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-28

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/123923275/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Įmonė demonstruoja stiprią finansinę sveikatą. Finansinė kryptis stabili — reikšmingų pokyčių nepastebėta. Pelningumas viršija sektoriaus medianą. Turto grąža viršija 75% sektoriaus įmonių — stiprus teigiamas signalas.

**Finansinis profilis:** 🟢 Stabili pelninga įmonė

**Finansinė kryptis:** Stabili

- Springate pagerėjo reikšmingai
- Pajamos krito 23%
- ROA pagerėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 75/100 (Stipri) | Mokumas ir stabilumas 28/40, Pelningumas 35/35, Augimo dinamika 12/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | 8.03 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | 3.5230 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 7.73 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Stiprybės:**

- Stipri finansinė sveikata (75/100)
- Springate aukštas (8.03) — teigiama tendencija
- Turto grąža viršija 75% sektoriaus įmonių

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Draudimo agentų ir brokerių veikla)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | 73,96% | 7,50% |
| ROE (kapitalo grąža) | 91,52% | 16,56% |
| EBIT marža | 38,60% | — |
| Grynoji pelno marža | 36,29% | 7,35% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 0.253 | 0.318 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 212530 | 214333 | 223203 | 161998 | 148423 |
| ROA, % | 62.3 | 60.8 | 56.3 | 63.4 | 74.0 |
| Grynoji marža, % | 20.8 | 23.3 | 22.9 | 35.5 | 36.3 |
| Skolų rodiklis | 0.091 | 0.240 | 0.190 | 0.157 | 0.253 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 140945 --> 230681
    line [212530, 214333, 223203, 161998, 148423]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" 54.53 --> 75.77
    line [62.3, 60.8, 56.3, 63.4, 74.0]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 39562 | 11861 | 17196 | 22738 | 22597 | 19319 | 39382 | 46402 | 59524 | 64167 | 76034 | 41982 |
| Ilgalaikis turtas | 151390 | 39582 | 34814 | 30158 | 29486 | 37178 | 31357 | 25087 | 33378 | 24538 | 16666 | 10972 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 25617 | 5830 | 9110 | 5990 | 5667 | 5564 | 16090 | 6517 | 22283 | 16876 | 14539 | 13413 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | 30 | 9 | 9 | 9 | 9 | 9 | — | — | — | — | — | — |
| Nuosavas kapitalas | 165305 | 45604 | 42891 | 46897 | 46407 | 50924 | 54649 | 64972 | 70619 | 71829 | 78161 | 39541 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 30 | 9 | 9 | 9 | 9 | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 263634 | 78403 | 74400 | 91764 | 97652 | 103371 | 136132 | 212530 | 214333 | 223203 | 161998 | 148423 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 38531 | 12849 | 15303 | 25272 | 29533 | 34287 | 35184 | 46624 | 52568 | 53846 | 60506 | 57296 |
| EBIT marža (%) | 15 | 16 | 21 | 28 | 30 | 33 | 26 | 22 | 25 | 24 | 37 | 39 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 36457 | 12209 | 14537 | 24006 | 28053 | 32570 | 33424 | 44292 | 49939 | 51149 | 57481 | 53861 |
| Grynoji marža (%) | 14 | 16 | 20 | 26 | 29 | 32 | 25 | 21 | 23 | 23 | 35 | 36 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🟡 Pajamų kritimas 23% — stebėti augimo atnaujinimą
- 🟢 Stipri finansinė sveikata (75/100)
- 🟢 Springate aukštas (8.03) — teigiama tendencija
- 🟢 Turto grąža viršija 75% sektoriaus įmonių