# Uždaroji akcinė bendrovė 'KELIONIŲ PANORAMA' (įm. kodas 122265778) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-28

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/122265778/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Pastebimi finansinės rizikos požymiai. Finansinė kryptis neigiama — pagrindiniai rodikliai blogėja. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Blogėja

- Springate blogėjo reikšmingai
- Pajamos mažėjo
- Įkrito į nuostolį
- ROA pablogėjo
- EBIT marža sumažėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 21/100 (Silpna) | Mokumas ir stabilumas 19/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 2/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | -0.76 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -0.2233 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 2.49 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Rizikos:**

- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Kelionių agentūrų veikla)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -23,89% | 6,39% |
| ROE (kapitalo grąža) | -32,58% | 19,59% |
| EBIT marža | -19,35% | — |
| Grynoji pelno marža | -19,35% | 2,95% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 0.274 | 0.488 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 433274 | 668840 | 807830 | 628864 | 607694 |
| ROA, % | 5.1 | 18.6 | 20.3 | 0.6 | -23.9 |
| Grynoji marža, % | 5.8 | 15.4 | 17.9 | 0.8 | -19.4 |
| Skolų rodiklis | 0.307 | 0.281 | 0.351 | 0.334 | 0.274 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 395818.40 --> 845285.60
    line [433274, 668840, 807830, 628864, 607694]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -28.32 --> 24.72
    line [5.1, 18.6, 20.3, 0.6, -23.9]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 43331 | 18293 | 77365 | 290953 | 375035 | 550552 | 433359 | 475711 | 562536 | 692827 | 603451 | 214544 |
| Ilgalaikis turtas | 1651 | 468 | 30164 | 29177 | 2779 | 52199 | 41857 | 32640 | 37776 | 131137 | 115625 | 51031 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 185976 | 28826 | 51008 | 92041 | 150090 | 129198 | 109512 | 156156 | 168504 | 289559 | 240020 | 72709 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | — | -319 | — | -390 | -390 | -349 | -374 | -1383 | -49830 | -213 |
| Nuosavas kapitalas | -140994 | -10065 | 56521 | 228408 | 227724 | 473943 | 366094 | 352544 | 432182 | 535788 | 528886 | 193079 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | 0 | -319 | 0 | -390 | -390 | -349 | -374 | -1383 | -49830 | -213 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 153438 | 96254 | 201353 | 383185 | 481747 | 625226 | 177573 | 433274 | 668840 | 807830 | 628864 | 607694 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 61859 | 2985 | 67817 | 202317 | 214366 | 289903 | -107849 | 26173 | 108057 | 163965 | 5978 | -117609 |
| EBIT marža (%) | 40 | 3 | 34 | 53 | 45 | 46 | -61 | 6 | 16 | 20 | 1 | -19 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 61859 | 2985 | 66586 | 171886 | 181994 | 246219 | -107849 | 24980 | 103167 | 144782 | 4863 | -117609 |
| Grynoji marža (%) | 40 | 3 | 33 | 45 | 38 | 39 | -61 | 6 | 15 | 18 | 1 | -19 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių