# Uždaroji akcinė bendrovė 'Bipa' (įm. kodas 134282073) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-24

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/134282073/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Nustatyti reikšmingi finansinės rizikos signalai. Finansinė kryptis neigiama — pagrindiniai rodikliai blogėja. Nustatyti 3 metų iš eilės nuostoliai — reikalinga atidesnė peržiūra. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Blogėja

- Springate blogėjo reikšmingai
- Pajamos mažėjo
- Lėtiniai nuostoliai (3 m. iš eilės)
- ROA pablogėjo
- EBIT marža sumažėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 5/100 (Kritinė) | Mokumas ir stabilumas 2/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 3/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | -0.09 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -2.6197 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 1.32 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Rizikos:**

- 3 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- Neigiamas nuosavas kapitalas
- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Nespecializuota didmeninė prekyba)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -24,80% | 4,05% |
| ROE (kapitalo grąža) | -332,14% | 11,17% |
| EBIT marža | -11,27% | — |
| Grynoji pelno marža | -11,18% | 2,04% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 1.004 | 0.479 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 4005510 | 4661819 | 3549207 | 3911324 | 3047998 |
| ROA, % | 10.3 | 13.2 | -5.5 | -19.8 | -24.8 |
| Grynoji marža, % | 4.9 | 6.0 | -2.6 | -6.8 | -11.2 |
| Skolų rodiklis | 0.463 | 0.601 | 0.567 | 0.743 | 1.004 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 2886615.90 --> 4823201.10
    line [4005510, 4661819, 3549207, 3911324, 3047998]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -28.60 --> 17
    line [10.3, 13.2, -5.5, -19.8, -24.8]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 2155751 | 500295 | 796967 | 729019 | 950420 | 1346712 | 1042307 | 1358145 | 1739551 | 1180930 | 1147316 | 1302588 |
| Ilgalaikis turtas | 564335 | 334095 | 275308 | 403135 | 795131 | 976605 | 491381 | 887998 | 207940 | 190398 | 181680 | 116154 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 1576231 | 321932 | 416528 | 297042 | 505825 | 698784 | 536887 | 1040650 | 1171286 | 777001 | 986764 | 1423771 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | 5363 | -3140 | 49424 | 557 | -22613 | -8632 | 64908 | 14184 | 69258 | 62756 |
| Nuosavas kapitalas | 1143855 | 512458 | 650384 | 838252 | 1190302 | 1623976 | 1019414 | 1214125 | 711297 | 580143 | 272974 | -67785 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | 5363 | -3140 | 49424 | 557 | -22613 | -8632 | 64908 | 14184 | 69258 | 62756 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 5297060 | 1463574 | 1812776 | 2597070 | 3168092 | 3943301 | 3484992 | 4005510 | 4661819 | 3549207 | 3911324 | 3047998 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 592582 | 197827 | 169306 | 337219 | 526551 | 511832 | 449801 | 230266 | 327582 | -91834 | -266915 | -343633 |
| EBIT marža (%) | 11 | 14 | 9 | 13 | 17 | 13 | 13 | 6 | 7 | -3 | -7 | -11 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 502416 | 169590 | 148050 | 278868 | 447050 | 433674 | 395438 | 194711 | 277191 | -91450 | -267063 | -340759 |
| Grynoji marža (%) | 9 | 12 | 8 | 11 | 14 | 11 | 11 | 5 | 6 | -3 | -7 | -11 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 3 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- 🔴 Neigiamas nuosavas kapitalas
- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių