# UAB 'Pilnas tūzas' (įm. kodas 305775389) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-24

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/305775389/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Įmonės finansinė būklė vidutiniška. Finansinė kryptis stabili — reikšmingų pokyčių nepastebėta. Nustatyti 2 metų iš eilės nuostoliai — reikalinga atidesnė peržiūra. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Stabili

- Springate pagerėjo reikšmingai
- Pajamos krito 44%
- Tęsia nuostolius
- ROA pagerėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 44/100 (Vidutinė) | Mokumas ir stabilumas 23/40, Pelningumas 10/35, Augimo dinamika 11/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | 2.40 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -0.8895 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 6.72 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Stiprybės:**

- Springate aukštas (2.40) — teigiama tendencija

**Rizikos:**

- 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Restoranų veikla)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -11,21% | 2,37% |
| ROE (kapitalo grąža) | -43,17% | 17,15% |
| EBIT marža | -2,35% | — |
| Grynoji pelno marža | -2,35% | 0,69% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 0.707 | 0.704 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 339033 | 675969 | 739546 | 567714 | 365065 |
| ROA, % | 19.9 | 12.3 | 38.0 | -19.8 | -11.2 |
| Grynoji marža, % | 3.8 | 1.6 | 6.3 | -4.2 | -2.4 |
| Skolų rodiklis | 0.762 | 0.757 | 0.643 | 0.758 | 0.707 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 298981.70 --> 779597.30
    line [339033, 675969, 739546, 567714, 365065]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -25.58 --> 43.78
    line [19.9, 12.3, 38.0, -19.8, -11.2]
```

## Balansas

| Eilutė | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 63891 | 103132 | 136764 | 96411 | 53284 |
| Ilgalaikis turtas | 0 | 2667 | 2952 | 3482 | 0 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 48697 | 80136 | 89805 | 75709 | 37686 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | -16 | -14 | — | — | — |
| Nuosavas kapitalas | 15210 | 25677 | 49911 | 24184 | 15598 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | -16 | -14 | 0 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 339033 | 675969 | 739546 | 567714 | 365065 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | — | — | — | -23727 | -8586 |
| EBIT marža (%) | — | — | — | -4 | -2 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 12710 | 10467 | 46587 | -23727 | -8586 |
| Grynoji marža (%) | 4 | 2 | 6 | -4 | -2 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🟡 Pajamų kritimas 44% — stebėti augimo atnaujinimą
- 🟡 Finansinė sveikata vidutiniška — stebėti tendencijas
- 🟢 Springate aukštas (2.40) — teigiama tendencija