# UAB 'Karelia Real Estate' (įm. kodas 301223532) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-24

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/301223532/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Pastebimi finansinės rizikos požymiai. Finansinė kryptis stabili — reikšmingų pokyčių nepastebėta. Nustatyti 6 metų iš eilės nuostoliai — reikalinga atidesnė peržiūra. Turto grąža žemiau 25% sektoriaus įmonių — silpnas signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Stabili

- Springate pagerėjo
- Pajamos augo +26%
- Lėtiniai nuostoliai (6 m. iš eilės)
- EBIT marža pagerėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 19/100 (Silpna) | Mokumas ir stabilumas 2/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 17/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | -0.23 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -2.6503 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | -0.11 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Stiprybės:**

- Spartus pajamų augimas (26%)

**Rizikos:**

- 6 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- Neigiamas nuosavas kapitalas
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Smėlio ir žvyro karjerų eksploatavimas bei molio ir kaolino kasyba)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -8,08% | 4,61% |
| ROE (kapitalo grąža) | 115,31% | 11,61% |
| EBIT marža | -36,04% | — |
| Grynoji pelno marža | -36,04% | 5,91% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 1.054 | 0.332 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 8640 | 9790 | 20440 | 17440 | 23800 |
| ROA, % | -11.3 | -12.0 | -4.0 | -9.3 | -8.1 |
| Grynoji marža, % | -169.5 | -142.0 | -19.7 | -48.3 | -36.0 |
| Skolų rodiklis | 0.853 | 0.960 | 0.997 | 1.093 | 1.054 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 7124 --> 25316
    line [8640, 9790, 20440, 17440, 23800]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -12.80 --> -3.20
    line [-11.3, -12.0, -4.0, -9.3, -8.1]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 255743 | 57685 | 8447 | 31889 | 61614 | 64047 | 33136 | 37886 | 30786 | 17540 | 15879 | 51988 |
| Ilgalaikis turtas | 344565 | 176493 | 160792 | 156028 | 139653 | 120643 | 103096 | 86044 | 76455 | 75069 | 72215 | 72296 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 284633 | 147396 | 86700 | 107998 | 130465 | 117616 | 95104 | 105714 | 102927 | 92329 | 96244 | 131012 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | 205406 | 50953 | 40075 | 33880 | 22010 | 16807 | 8270 | — | — | — | — | — |
| Nuosavas kapitalas | 110269 | 35829 | 42464 | 46039 | 48792 | 50267 | 32858 | 18216 | 4314 | 280 | -8150 | -6728 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 205406 | 50953 | 40075 | 33880 | 22010 | 16807 | 8270 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 455491 | 172170 | 193951 | 108150 | 31161 | 39498 | 7180 | 8640 | 9790 | 20440 | 17440 | 23800 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 22895 | 4581 | — | 4210 | 3244 | 1744 | -17409 | -14642 | -13902 | -4034 | -8430 | -8578 |
| EBIT marža (%) | 5 | 3 | — | 4 | 10 | 4 | -242 | -169 | -142 | -20 | -48 | -36 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 21928 | 3896 | 6632 | 3574 | 2753 | 1475 | -17409 | -14642 | -13902 | -4034 | -8430 | -8578 |
| Grynoji marža (%) | 5 | 2 | 3 | 3 | 9 | 4 | -242 | -169 | -142 | -20 | -48 | -36 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 6 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- 🔴 Neigiamas nuosavas kapitalas
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių
- 🟢 Spartus pajamų augimas (26%)