# UAB 'Kapitalo grupė' (įm. kodas 300154720) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-28

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/300154720/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Nustatyti reikšmingi finansinės rizikos signalai. Finansinė kryptis neigiama — pagrindiniai rodikliai blogėja. Nustatyti 2 metų iš eilės nuostoliai — reikalinga atidesnė peržiūra. Turto grąža žemiau 25% sektoriaus įmonių — silpnas signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Blogėja

- Springate blogėjo reikšmingai
- Pajamos augo +25%
- Tęsia nuostolius
- ROA pablogėjo
- EBIT marža sumažėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 8/100 (Kritinė) | Mokumas ir stabilumas 2/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 6/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | -3.07 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -5.7483 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | -0.42 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Stiprybės:**

- Spartus pajamų augimas (25%)

**Rizikos:**

- 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- Neigiamas nuosavas kapitalas
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Nuosavo nekilnojamojo turto pirkimas ir pardavimas)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -39,77% | 2,39% |
| ROE (kapitalo grąža) | 1719,01% | 7,30% |
| EBIT marža | -28,65% | — |
| Grynoji pelno marža | -28,65% | 8,68% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 1.647 | 0.479 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | — | 125000 | 21500 | 17500 | 24300 |
| ROA, % | 11.8 | -10.1 | 4.8 | -7.1 | -39.8 |
| Grynoji marža, % | — | -13.5 | 16.7 | -21.9 | -28.7 |
| Skolų rodiklis | 0.708 | 0.171 | 0.184 | 0.894 | 1.647 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" -12500 --> 137500
    line [0, 125000, 21500, 17500, 24300]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -44.96 --> 16.96
    line [11.8, -10.1, 4.8, -7.1, -39.8]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 1943215 | 507921 | 366372 | 481966 | 423070 | 399451 | 438731 | 251579 | 62858 | 71334 | 29007 | 6007 |
| Ilgalaikis turtas | 93750 | 19912 | 12671 | 0 | 17500 | 16188 | 14889 | 12222 | 9556 | 6889 | 0 | 0 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 2198974 | 640748 | 399639 | 464319 | 402486 | 382774 | 383210 | 186823 | 12402 | 14412 | 25931 | 9893 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | — | — | — | -89 | 35544 | -152 | -204 | — | — | — |
| Nuosavas kapitalas | -162009 | -112915 | -20596 | 17647 | 38084 | 32954 | 34866 | 77130 | 60216 | 63811 | 3076 | -3886 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -89 | 35544 | -152 | -204 | 0 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 1321486 | 340736 | 253205 | 39745 | 51400 | — | 22000 | — | 125000 | 21500 | 17500 | 24300 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 3004 | 8892 | 97178 | 40257 | 21513 | -5130 | 1912 | 44344 | -16914 | 3595 | -3825 | -6962 |
| EBIT marža (%) | 0 | 3 | 38 | 101 | 42 | — | 9 | — | -14 | 17 | -22 | -29 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 3004 | 7558 | 92319 | 38244 | 20437 | -5130 | 1912 | 42264 | -16914 | 3595 | -3825 | -6962 |
| Grynoji marža (%) | 0 | 2 | 36 | 96 | 40 | — | 9 | — | -14 | 17 | -22 | -29 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- 🔴 Neigiamas nuosavas kapitalas
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių
- 🟢 Spartus pajamų augimas (25%)