# UAB 'Insi grupė' (įm. kodas 306091789) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-28

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/306091789/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Pastebimi finansinės rizikos požymiai. Finansinė kryptis neigiama — pagrindiniai rodikliai blogėja. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Padidintos rizikos įmonė

**Finansinė kryptis:** Blogėja

- Springate blogėjo reikšmingai
- Pajamos augo +54%
- Įkrito į nuostolį
- ROA pablogėjo
- EBIT marža sumažėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 25/100 (Silpna) | Mokumas ir stabilumas 19/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 6/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | 1.67 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -1.0306 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 4.76 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Stiprybės:**

- Springate aukštas (1.67) — teigiama tendencija
- Spartus pajamų augimas (54%)

**Rizikos:**

- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Metalinių dirbinių, vandentiekio ir šildymo įrangos bei reikmenų didmeninė prekyba)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -10,12% | 4,06% |
| ROE (kapitalo grąža) | -72,03% | 11,18% |
| EBIT marža | -2,26% | — |
| Grynoji pelno marža | -2,26% | 2,05% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 0.916 | 0.480 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 217377 | 474129 | 3127579 | 2779126 |
| ROA, % | 20.4 | 18.5 | 26.5 | -10.1 |
| Grynoji marža, % | 11.3 | 7.8 | 4.1 | -2.3 |
| Skolų rodiklis | 0.775 | 0.826 | 0.819 | 0.916 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" -73643.20 --> 3418599.20
    line [217377, 474129, 3127579, 2779126]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -13.76 --> 30.16
    line [20.4, 18.5, 26.5, -10.1]
```

## Balansas

| Eilutė | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 119444 | 277873 | 679693 | 500286 |
| Ilgalaikis turtas | 738 | 890 | 4253 | 54129 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 93121 | 230146 | 560406 | 507998 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | -1279 | -2784 |
| Nuosavas kapitalas | 27061 | 48617 | 124819 | 49201 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | -1279 | -2784 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 217377 | 474129 | 3127579 | 2779126 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 24561 | 43594 | 151835 | -62677 |
| EBIT marža (%) | 11 | 9 | 5 | -2 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 24561 | 36873 | 127563 | -62677 |
| Grynoji marža (%) | 11 | 8 | 4 | -2 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių
- 🟢 Springate aukštas (1.67) — teigiama tendencija
- 🟢 Spartus pajamų augimas (54%)