# UAB 'Filionas' (įm. kodas 302622623) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2024 · Sugeneruota: 2026-09-25

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/302622623/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Pastebimi finansinės rizikos požymiai. Finansinė kryptis stabili — reikšmingų pokyčių nepastebėta. Nustatyti 2 metų iš eilės nuostoliai — reikalinga atidesnė peržiūra. Turto grąža žemiau 25% sektoriaus įmonių — silpnas signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Stabili

- Tęsia nuostolius
- ROA pagerėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 34/100 (Silpna) | Mokumas ir stabilumas 9/40, Pelningumas 10/35, Augimo dinamika 15/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | — | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -2.7181 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | — | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Rizikos:**

- 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- Neigiamas nuosavas kapitalas
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Išieškojimo agentūrų ir kredito biurų veikla)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -6,59% | 6,59% |
| ROE (kapitalo grąža) | 60,70% | 19,13% |
| EBIT marža | — | — |
| Grynoji pelno marža | — | 3,78% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 1.139 | 0.451 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 595000 | 130000 | 116000 | 14000 | — |
| ROA, % | 0.6 | 1.1 | 1.1 | -22.5 | -6.6 |
| Grynoji marža, % | 0.3 | 2.1 | 2.2 | -383.3 | — |
| Skolų rodiklis | 0.899 | 0.868 | 0.850 | 1.077 | 1.139 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2020", "2021", "2022", "2023", "2024"]
    y-axis "EUR" -59500 --> 654500
    line [595000, 130000, 116000, 14000, 0]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2020", "2021", "2022", "2023", "2024"]
    y-axis "%" -24.86 --> 3.46
    line [0.6, 1.1, 1.1, -22.5, -6.6]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 278340 | 63976 | 11567 | 573682 | 0 | 219535 | 270709 | 225877 | 215361 | 0 | 255231 |
| Ilgalaikis turtas | 229703 | 161170 | 109421 | 34197 | 224674 | 12645 | 6372 | 7892 | 7284 | 253426 | 6676 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 276673 | 90375 | 35439 | 595112 | 201920 | 205976 | 249036 | 202993 | 189253 | 272913 | 298380 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | — | -1344 | -1151 | -1053 | -847 | -817 | -775 | — | — |
| Nuosavas kapitalas | 231370 | 134771 | 85549 | 14111 | 23905 | 27257 | 28892 | 31593 | 34167 | -19487 | -36473 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | 0 | -1344 | -1151 | -1053 | -847 | -817 | -775 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 656032 | 261200 | 91800 | 70357 | 1686832 | 585000 | 595000 | 130000 | 116000 | 14000 | — |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 265852 | 82922 | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| EBIT marža (%) | 41 | 32 | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 218648 | 67761 | -49224 | 4561 | 9794 | 3352 | 1635 | 2701 | 2574 | -53655 | -16985 |
| Grynoji marža (%) | 33 | 26 | -54 | 6 | 1 | 1 | 0 | 2 | 2 | -383 | — |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- 🔴 Neigiamas nuosavas kapitalas
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių