# UAB 'Estubos baldai' (įm. kodas 305464737) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-29

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/305464737/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Įmonės finansinė būklė vidutiniška. Finansinė kryptis teigiama — pagrindiniai rodikliai gerėja. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🟡 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Gerėja

- Springate pagerėjo reikšmingai
- Pajamos augo +12%

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 48/100 (Vidutinė) | Mokumas ir stabilumas 12/40, Pelningumas 22/35, Augimo dinamika 14/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | 0.83 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -1.6510 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 2.03 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Rizikos:**

- Neigiamas nuosavas kapitalas
- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Baldų gamyba)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | 2,48% | 3,77% |
| ROE (kapitalo grąža) | -22,81% | 14,63% |
| EBIT marža | 1,32% | — |
| Grynoji pelno marža | 1,25% | 1,52% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 1.104 | 0.695 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 102494 | 829549 | 1166123 | 1234925 | 1346949 |
| ROA, % | -197.6 | 4.4 | 3.0 | 2.4 | 2.5 |
| Grynoji marža, % | -114.5 | 1.6 | 1.5 | 1.4 | 1.3 |
| Skolų rodiklis | 2.093 | 1.297 | 1.175 | 1.140 | 1.104 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" -21951.50 --> 1471394.50
    line [102494, 829549, 1166123, 1234925, 1346949]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -217.80 --> 24.60
    line [-197.6, 4.4, 3.0, 2.4, 2.5]
```

## Balansas

| Eilutė | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 86 | 118657 | 483531 | 643607 | 707244 | 617263 |
| Ilgalaikis turtas | 0 | 0 | 4947 | 7121 | 7389 | 32296 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 12488 | 248390 | 633528 | 764875 | 814639 | 716757 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | -28586 | -14966 | -17461 | -1557 |
| Nuosavas kapitalas | -12402 | -129733 | -116464 | -99181 | -82545 | -65641 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | -28586 | -14966 | -17461 | -1557 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | — | 102494 | 829549 | 1166123 | 1234925 | 1346949 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | — | -117332 | 13896 | 18104 | 17443 | 17776 |
| EBIT marža (%) | — | -114 | 2 | 2 | 1 | 1 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | -14902 | -117332 | 13270 | 17283 | 16636 | 16904 |
| Grynoji marža (%) | — | -114 | 2 | 1 | 1 | 1 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 Neigiamas nuosavas kapitalas
- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Finansinė sveikata vidutiniška — stebėti tendencijas