# Mažoji bendrija 'Gisa' (įm. kodas 304263336) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-24

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/304263336/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Nustatyti reikšmingi finansinės rizikos signalai. Finansinė kryptis neigiama — pagrindiniai rodikliai blogėja. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Blogėja

- Springate blogėjo reikšmingai
- Pajamos krito 75%
- Įkrito į nuostolį
- ROA pablogėjo
- EBIT marža sumažėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 2/100 (Kritinė) | Mokumas ir stabilumas 2/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 0/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | -0.05 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -2.7214 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 0.32 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Rizikos:**

- Neigiamas nuosavas kapitalas
- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Užsakomasis pardavimas paštu arba internetu)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -7,63% | 3,03% |
| ROE (kapitalo grąža) | -746,88% | 10,40% |
| EBIT marža | -11,91% | — |
| Grynoji pelno marža | -11,91% | 1,29% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 1.024 | 0.586 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 7040 | 5759 | 7657 | 24983 | 4013 |
| ROA, % | -1.3 | -13.2 | -28.9 | 4.9 | -7.6 |
| Grynoji marža, % | -4.0 | -44.3 | -69.1 | 2.3 | -11.9 |
| Skolų rodiklis | 0.000 | 0.870 | 1.016 | 0.943 | 1.024 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 1916 --> 27080
    line [7040, 5759, 7657, 24983, 4013]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -32.28 --> 8.28
    line [-1.3, -13.2, -28.9, 4.9, -7.6]
```

## Balansas

| Eilutė | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 0 | 23165 | 19685 | 18439 | 23849 | 19772 | 18856 | 17750 | 5330 | 7194 |
| Ilgalaikis turtas | 0 | 757 | 444 | 132 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 16407 | 18039 | 5028 | 7370 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | 26113 | 24327 | 18974 | 16816 | 15054 | — | — | — | — |
| Nuosavas kapitalas | 0 | -2191 | -4198 | -403 | 7034 | 4719 | 2450 | -288 | 303 | -175 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 26113 | 24327 | 18974 | 16816 | 15054 | 0 | 0 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 0 | 7128 | 8206 | 9332 | 11901 | 7040 | 5759 | 7657 | 24983 | 4013 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 0 | -7191 | -9198 | -5403 | 2065 | -281 | -2550 | -5288 | 591 | -478 |
| EBIT marža (%) | — | -101 | -112 | -58 | 17 | -4 | -44 | -69 | 2 | -12 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 0 | -7191 | -9198 | -5403 | 2034 | -281 | -2550 | -5288 | 561 | -478 |
| Grynoji marža (%) | — | -101 | -112 | -58 | 17 | -4 | -44 | -69 | 2 | -12 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 Neigiamas nuosavas kapitalas
- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Pajamų kritimas 75% — stebėti augimo atnaujinimą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių