# Individuali įmonė (įm. kodas 156657280) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-27

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/156657280/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Nustatyti reikšmingi finansinės rizikos signalai. Finansinė kryptis neigiama — pagrindiniai rodikliai blogėja. Nustatyti 2 metų iš eilės nuostoliai — reikalinga atidesnė peržiūra. Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone — reikšmingas anomalijos signalas.

**Finansinis profilis:** 🔴 Finansinio spaudimo būsena

**Finansinė kryptis:** Blogėja

- Springate blogėjo reikšmingai
- Pajamos mažėjo
- Tęsia nuostolius
- ROA pablogėjo
- EBIT marža sumažėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 14/100 (Kritinė) | Mokumas ir stabilumas 12/40, Pelningumas 0/35, Augimo dinamika 2/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | 0.18 | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -1.4481 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | 0.89 | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Rizikos:**

- 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Žaidimų ir žaislų mažmeninė prekyba)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | -8,03% | 3,03% |
| ROE (kapitalo grąža) | -84,68% | 10,40% |
| EBIT marža | -7,56% | — |
| Grynoji pelno marža | -7,56% | 1,29% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 0.945 | 0.586 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 269649 | 364286 | 424825 | 421583 | 396335 |
| ROA, % | 2.4 | -2.9 | 0.6 | -2.7 | -8.0 |
| Grynoji marža, % | 3.3 | -2.9 | 0.5 | -2.4 | -7.6 |
| Skolų rodiklis | 0.000 | 0.844 | 0.839 | 0.866 | 0.945 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 254131.40 --> 440342.60
    line [269649, 364286, 424825, 421583, 396335]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -9.04 --> 3.44
    line [2.4, -2.9, 0.6, -2.7, -8.0]
```

## Balansas

| Eilutė | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 297411 | 333195 | 371466 | 370890 | 371565 | 374248 | 374133 | 365857 |
| Ilgalaikis turtas | 854 | 1659 | 1612 | 1058 | 1905 | 1739 | 1913 | 4094 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 0 | 0 | 0 | 0 | 315125 | 315384 | 325705 | 349558 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | 267724 | 279312 | 313074 | 302996 | — | — | — | — |
| Nuosavas kapitalas | 30541 | 55542 | 60004 | 68952 | 58345 | 60603 | 50341 | 20393 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 267724 | 279312 | 313074 | 302996 | 0 | 0 | 0 | 0 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 196526 | 257453 | 260764 | 269649 | 364286 | 424825 | 421583 | 396335 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | -265 | 1 | 4837 | 9486 | -10607 | 2684 | -10262 | -29948 |
| EBIT marža (%) | 0 | 0 | 2 | 4 | -3 | 1 | -2 | -8 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | -265 | 1 | 4462 | 8948 | -10607 | 2257 | -10262 | -29948 |
| Grynoji marža (%) | 0 | 0 | 2 | 3 | -3 | 1 | -2 | -8 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 2 metų nuostoliai iš eilės — stebėti pelningumą
- 🔴 Neigiama kapitalo grąža sektoriaus fone
- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Turto grąža (ROA) žemiau 25% sektoriaus įmonių