# 'HDF Investicijos', UAB (įm. kodas 301532009) — finansinė analizė

Statusas: Veikianti · Naujausi finansiniai metai: 2025 · Sugeneruota: 2026-09-21

Šaltinis: https://imoniuanalitika.lt/imone/301532009/finansai (Registrų Centras — balansas ir pelno/nuostolių ataskaita, sektoriaus benchmarkai skaičiuojami iš juridiniai.asmenys.api duomenų bazės).

---

## Santrauka

Įmonės finansinė būklė vidutiniška. Finansinė kryptis teigiama — pagrindiniai rodikliai gerėja.

**Finansinis profilis:** 🟢 Auganti, bet padidintos rizikos įmonė

**Finansinė kryptis:** Gerėja

- Pajamos augo +31%
- Perėjo iš nuostolių į pelną
- ROA pagerėjo

## Rizikos ir sveikatos indeksai

| Rodiklis | Reikšmė | Aprašymas |
| --- | --- | --- |
| Finansinės sveikatos balas (FSB) | 53/100 (Vidutinė) | Mokumas ir stabilumas 19/40, Pelningumas 17/35, Augimo dinamika 17/25 |
| Springate S-Score (adaptuotas) | — | >0,862 saugi zona · <0,5 pavojaus zona (orientacinis) |
| Finansinės rizikos indeksas (DistressScore) | -0.7795 | >1,5 labai žema rizika · <0,0 aukšta rizika |
| Altman Z' bankroto indeksas (adaptuotas) | — | >2,75 saugi zona · 1,10-2,75 pilkoji zona · <1,10 pavojaus zona |

## Stiprybės ir rizikos

**Stiprybės:**

- Spartus pajamų augimas (31%)

**Rizikos:**

- Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą

## Pagrindiniai rodikliai (sektorius: Nuosavo arba nuomojamo nekilnojamojo turto nuoma ir eksploatavimas)

| Rodiklis | Įmonė | Sektoriaus mediana |
| --- | --- | --- |
| ROA (turto grąža) | 2,00% | 2,41% |
| ROE (kapitalo grąža) | 8,43% | 7,31% |
| EBIT marža | — | — |
| Grynoji pelno marža | 3,34% | 8,72% |
| Skolų rodiklis (Debt Ratio) | 0.743 | 0.479 |

## Daugiametė rodiklių istorija

| Rodiklis | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pajamos, EUR | 58025 | 57714 | 60960 | 45122 | 69599 |
| ROA, % | -9.2 | -17.1 | -1.4 | -9.7 | 2.0 |
| Grynoji marža, % | -11.0 | -26.8 | -2.8 | -25.3 | 3.3 |
| Skolų rodiklis | 0.268 | 0.615 | 0.677 | 0.733 | 0.743 |

```mermaid
xychart-beta
    title "Pajamos, EUR"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "EUR" 42674.30 --> 72046.70
    line [58025, 57714, 60960, 45122, 69599]
```

```mermaid
xychart-beta
    title "ROA, %"
    x-axis ["2021", "2022", "2023", "2024", "2025"]
    y-axis "%" -19.01 --> 3.91
    line [-9.2, -17.1, -1.4, -9.7, 2.0]
```

## Balansas

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Trumpalaikis turtas | 100605 | 27902 | 31522 | 4669 | 3186 | 13304 | 4450 | 23030 | 4690 | 6754 | 4290 | 26388 |
| Ilgalaikis turtas | 117791 | 30733 | 53239 | 72648 | 71715 | 57672 | 62983 | 49179 | 103858 | 117692 | 106115 | 95570 |
| Mokėtinos sumos ir kiti įsipareigojimai | 134487 | 30601 | 14374 | 9055 | 17293 | 9784 | 11929 | 19357 | 66775 | 84288 | 80962 | 90614 |
| Trumpalaikiai įsipareigojimai | — | — | -4699 | -6814 | -18352 | -10800 | -5867 | -2117 | 2273 | 2342 | 3052 | 2631 |
| Nuosavas kapitalas | 83909 | 28034 | 75086 | 75076 | 75960 | 71992 | 61371 | 54969 | 39500 | 37816 | 26391 | 28713 |
| Turtas − (Įsipareigojimai + Kapitalas) | 0 | 0 | -4699 | -6814 | -18352 | -10800 | -5867 | -2117 | 2273 | 2342 | 3052 | 2631 |

## Pelno (nuostolių) ataskaita

| Eilutė | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pardavimo pajamos | 108143 | 19763 | 105006 | 24931 | 30933 | 38937 | 38072 | 58025 | 57714 | 60960 | 45122 | 69599 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš apmokestinimą | 35346 | 3948 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| EBIT marža (%) | 33 | 20 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) | 33524 | 3732 | 47052 | -10 | 884 | -3968 | -10621 | -6402 | -15470 | -1682 | -11426 | 2322 |
| Grynoji marža (%) | 31 | 19 | 45 | 0 | 3 | -10 | -28 | -11 | -27 | -3 | -25 | 3 |

## Stebėjimo sąrašas

- 🔴 Įsipareigojimų lygis kritiškai viršija sektoriaus normą
- 🟡 Finansinė sveikata vidutiniška — stebėti tendencijas
- 🟢 Spartus pajamų augimas (31%)